近年来，建行临沂沂州支行按照人民银行反洗钱工作要求，高度重视反洗钱日常工作，从源头上遏制洗钱等违法犯罪活动。
初次开立对公账户客户的识别。对于初次来开户的对公客户，首先采取可靠方式充分了解客户的性质和股权结构，识别控股股东和实际控制人，明确公司实际受益人。其次要求客户提供证明材料，核实开户材料的真实性，留存身份证件影印件或复印件，登记受益人身份信息。
对公客户身份的持续识别。通过账户年检环节落实持续识别，其中受益所有人的身份信息持续识别是难点，需要持续关注客户信息变更情况，包括身份证种类、证件号码、证件有效期、地址、联系方式、注册资本、经营范围、受益所有人、法定代表人或负责人身份信息变更的，及时进行更新。
该行下一步将认真贯彻执行反洗钱文件管理要求，将客户身份识别工作要求充分融入支行日常业务操作中，确保支行业务的真实性、合规性，有效防范风险。